Është vënë në shënjestër një bandë e madhe “grabitësh elektronikë”, me qendër në Athinë dhe që hyn në të gjitha bankat me llogari “të rreme”, godet biznesmenë të paditur dhe qytetarë të pasur dhe përfiton nga naiviteti i tyre për të zhvatur shuma të mëdha parash. Prokuroria e Krimit Elektronik, pas denoncimeve që ka marrë, ka nisur një hetim të madh për arrestimin e kësaj bande dhe dy të tjera më të vogla që operojnë në Greqi. Analistët e shërbimit vlerësojnë se vetëm në periudhën e fundit janë vjedhur mbi 5 milionë euro nga llogaritë bankare.
Basti i fundit i madh i “grabitësve të internetit” ka qenë në fillim të korrikut, kur brenda 20 minutave dy vëllezër, biznesmenë të njohur të Kretës, kanë arritur të kryejnë 12 transferta elektronike parash dhe të nxjerrin në total 192. 550 euro. Viktimat kanë denoncuar ngjarjen si në bankë ashtu edhe në polici, ndërkohë që po punohet për rikuperimin e parave të vjedhura.
Metoda e re e zbrazjes së llogarive bankare në thelb përdor aplikacionin “e-wallet” dhe kërkon pëlqimin e pronarit.
Dhe kjo pasi me pretendimin se do të vendosin para në llogarinë e tij bankare, nga ndonjë borxh ekzistues që ka, në sistemet elektronike paraqiten si përfitues të llogarisë dhe kur banka kërkon kodin i dërgojnë në celularin e deklaruar për të përfunduar procesin, mashtruesit kontaktojnë me përfituesin e vërtetë dhe i thonë se për të depozituar borxhin duhet t’u japë kodin që i është dërguar në celularin e tij.
Përfituesit që nuk dyshojnë, të cilët ua japin kodin, pastaj brenda pak sekondash shohin paratë e tyre të shpërndara dhe të transferuara në llogari të tjera me transferta të përsëritura. Më pas, “grabitësit elektronikë” ose shkojnë në bankomat dhe bëjnë tërheqje, ose i kalojnë shumat në llogari të tjera dhe prej andej te të tjerat, si pasojë humbet gjurma e parave.
Banda e Athinës
Vitet e fundit, oficerë me përvojë të Prokurorisë së Krimeve Kibernetike i kanë shpallur luftë “grabitësve kibernetikë” të cilët përdorin variacione të ndryshme të metodës së phishing për të anashkaluar sistemet e sigurisë bankare dhe llogaritë e zbrazëta. Ky është në thelb një fenomen global që kërkon vëmendje të veçantë, pasi mashtruesit përfitojnë nga naiviteti i shumë pronarëve të cilët janë të bindur dhe u dërgojnë kodet e tyre elektronike ose pranojnë lidhjet që u dërgohen me e-mail dhe sms.
Mirëpo, muajt e fundit barra ka rënë mbi të ashtuquajturën “banda e Athinës”, të cilët kanë bërë goditje të mëdha dhe së bashku me dy grupe të tjera më të vogla kanë rrëmbyer më shumë se 5 milionë euro. Cila është metoda që përdorin? Ata thërrasin depozituesit në telefon dhe u thonë se do të vendosin para në llogaritë e tyre për shkak të borxheve që u kanë.
Për shembull, sipas ankesave të marra nga Prokuroria e Krimeve Kibernetike, shumë viktima janë mjekë që marrin telefonata nga mashtruesit duke u thënë atyre se prindërit e tyre të moshuar do të shkojnë në zyrën e mjekut ose spital për analiza ose një operacion dhe u kërkojnë atyre të japin llogarinë e tyre bankare. t’u paguajë paratë në mënyrë që pacientët të mos i mbajnë ato vetë.
Ata që pranojnë, banda kalon në hapin tjetër të planit. Nëpërmjet aplikacionit të portofolit ata hyjnë në llogarinë e viktimës jo për të depozituar por për të tërhequr para.
Kur sistemi i sigurisë së bankës u kërkon kodin e dërguar në celularin e mjekut, atëherë autorët telefonojnë sërish viktimën e tyre dhe i thonë se për të plotësuar depozitën duhet t’i japin pinin që banka ka dërguar në celularin e tyre. Nëse mbajtësi i llogarisë i jep kodin, atëherë paratë janë zhdukur.
Një kategori e dytë e viktimave janë sipërmarrësit që kanë një shuma të madhe financiare dhe kanë llogari të korporatave. Disi mashtruesit zbulojnë se çfarë borxhesh ka nga persona të caktuar ndaj biznesit dhe më pas marrin masa. Ata telefonojnë celularin e biznesmenit duke pretenduar se janë një nga debitorët dhe se synojnë t’i depozitojnë paratë që i detyrohen. Kështu, ata i kërkojnë llogarinë bankare dhe duke ndjekur të njëjtën metodë si pini që banka u dërgon celularëve të viktimave, në vend që t’i vendosin paratë, ato zhduken.
Në të dyja metodat që përdorin, fillimisht kanë hapur llogari bankare ose duke përdorur të dhënat e personave inekzistent ose të personave të vdekur.
Rrëmbimi i madh
Tipike është rasti i dy vëllezërve biznesmenë nga Kreta që në fillim të korrikut ranë viktimë e bandës, e cila brenda 20 minutave dhe me 12 transferta u rrëmbeu 192.550 euro. Në kallëzimin jashtëgjyqësor të dërguar nga kompania, shpaloset kronika e grabitjes së madhe. “Po takojmë biznesmenë, aksionarë të kompanisë (përmendet emri) që operojnë në Chania të Kretës dhe punojnë veçanërisht në sektorin e transportit. Kompania jonë ka vinça të të gjitha llojeve, platforma, xhinse, platforma transporti dhe vinça teleskopik.
Siç shihet, ne kemi një xhiro të gjerë, ndaj konsiderohemi si një nga klientët më seriozë të degës së Bankës në Chania, me dëshirën për të forcuar transaksionet tona financiare me sa më shumë siguri të jetë e mundur”, shprehen viktimat dhe në rreshtat e mëposhtëm përshkruajnë se si paratë humbën.
“Më datë 07-07-2022, kompania jonë ra viktimë e mashtrimit online nga autorë të panjohur, të cilët hoqën nga llogaria jonë e kompanisë, pas transaksioneve të njëpasnjëshme, shumën totale prej njëqind e nëntëdhjetë e dy mijë e pesëqind e pesëdhjetë euro (192,550 €) dhe të cilët, si ne, ata mbanin dhe mbanin llogari në bankën tuaj. Kjo ngjarje ka ndodhur brenda një kohe shumë të shkurtër, rreth gjysmë ore, gjatë së cilës kanë ndodhur transaksionet. Megjithatë, menjëherë kuptuam se kishim rënë viktimë e një mashtrimi dhe bëmë gjithçka që ishte e mundur njerëzore për të njoftuar menjëherë çdo Agjenci dhe Autoritet kompetent për shërim.
Në orën 17.15 u kontaktuam me telefon dhe njoftuam dhe analizuam çështjen që kishte lindur, vumë në dyshim vlefshmërinë e transaksioneve dhe kërkuam me nxitim nga njëra anë ngrirjen e llogarisë sonë dhe nga ana tjetër ngrirjen e çdo transaksioni të mëtejshëm bankar të llogaritë në të cilat shumat e parave ishin transferuar në mënyrë të paligjshme (në mënyrë që ato të mos mund të transferohen ose të merren më tej dhe të mbeten të disponueshme në llogari derisa të gjendet një zgjidhje).
Megjithatë, përgjigja që na është dhënë nga zyrtari përkatës i shërbimit telefonik të Bankës ishte se nuk kishte autoritet të Bankës për të ndaluar transaksionet dhe se duhet të informonim Departamentin e Policisë ose Departamentin e Sigurisë të vendbanimit tonë.
Menjëherë, pra pak minuta më vonë, shkuam në T.A. Chania, ku informuam dhe raportuam se për momentin, persona të panjohur kanë hyrë në sistemin tonë elektronik web banking, se shuma parash janë transferuar dhe vazhdojnë të transferohen nga llogaria jonë bankare e korporatës në llogari të tjera bankare të panjohura për ne që me sa duket. i përkasin ose kontrollohen nga autorë të panjohur dhe ne kemi kërkuar që të ngrihen lëvizjet e llogarive në fjalë.
Policia na njoftoi se nuk kishte asnjë autoritet tjetër, përveç regjistrimit të incidenteve dhe përcjelljes së ankesës në shërbime të tjera kompetente, si Prokuroria e Krimit Elektronik, por megjithatë ne duhet të insistojmë që Banka të bëjë gjënë e duhur, d.m.th. – edhe për transferimin e parave në këto llogari të autorëve është kryer – që Banka juaj të ketë mundësinë, qoftë edhe përkohësisht, të bllokojë transferimin ose tërheqjen e mëtejshme të shumave të raportuara si të transferuara në mënyrë të paligjshme”.
Këndvështrimi ligjor
Avokati i biznesmenëve, Yiannis Marakakis, duke folur për “THEMA”, thekson: “Për fat të keq, Greqia është kampione në Europë në mashtrimet elektronike nga kurthet e ngritura nga njerëz mendjemprehtë dhe në tërheqjen e parave nga llogaritë bankare.
Në këtë rast, megjithatë, konstatuam se reflekset e bankës – edhe pse u informua menjëherë – ishin inekzistente, me rezultat që të nesërmen ose ditët paratë fluturonin. Banka kishte kohë dhe mundësi dhe për këtë arsye duhej të ngrinte përkohësisht llogaritë e mashtruesve të cilëve u transferuan paratë dhe t’u kërkonte atyre prova ose dokumente që justifikonin këto transaksione, duke qenë se ishte bërë një ankesë zyrtare në bankë dhe Policia nga një kliente serioze e saj se ka qenë viktimë e mashtrimit dhe në fakt për shuma që kalojnë 190 mijë euro”.
